이크레더블 22년 배당 및 배당 지급일 추측 및 의견 (배당 과거 분석 포함)

이크레더블 22년 배당 및 배당 지급일 추측 및 의견 (배당 과거 분석 포함)

한국기업평가의 자회사인 이크레더블에 대한 22년 배당 검토 심사 및 의견입니다. 동사는 한국기업평가와 유사하게 기업정보에 연관된 일을 하는 회사입니다. 신용조회사업, 기업정보사업 등의 일을 진행합니다. 현금흐름연구소의 글을 눌러 주셔서 감사합니다. 좋은 인사이트를 드리도록 의견 드릴 수 있도록 하겠습니다. 혹시 미흡한 점이나 의견 말씀해 주시면 적극 반영하겠습니다. 최근 3년의 배당 흐름을 살펴보고 22년 배당의 적절성에 에 관하여 검증 및 의견을 드리도록 하겠습니다.

2. 최근 3년 배당 최근 3년, 19년21년 배당을 살펴보도록 하겠습니다. 배당입니다. 19년도 배당은 740원입니다.

사원 현황

직원 192명, 임원 11명이 근무 중입니다. 임원으로 이진옥 대표이사가 총괄하고 있습니다. 거의 모든 임원은 신용평가사, 금융권, 학계 출신입니다. 기술경영, 기술보증기금 출신들이 눈에 들어옵니다. 기술평가와 핀테크 관련 일을 진행하려는 것으로 보여집니다. 직원의 평가점수는 2.9점80명입니다. 복지급여 3.3점, 워라밸 3.0점, 사내문화 2.8점, 승진기회 2.5점, 경영진 2.3점입니다. 또다른 직원의 평가점수는 2.9점37명입니다.

커리어 3.1점, 복지급여 3.1점, 워라밸 2.7점, 사내문화 2.6점, 경영진 2.1점입니다. 직원의 평가점수 간에는 공통점이 있습니다. 비교적 복지급여가 높고 경영진 점수가 낮습니다.

이크레더블 주가 및 일반현황

이크레더블의 주가는 2022년 8월 30일 종가 기준 17,300원입니다. 시가총액 2,084억원으로 코스닥 399위 규모입니다. 아무래도 성장성이 높지 않고 이슈가 없는 기업이다보니, 주가가 지속적으로 우하향 하고 있는 모습입니다. 거래량도 아주 적은 편이어서 시장에서는 소외된 종목 중 하나입니다. 외국인 소진율은 10.7 수준입니다. PER의 경우 14.39배로 동일업종 PER인 15.04배와 비슷한 수준입니다.

직접적인 경쟁사인 나이스평가정보의 PER15.65배과 비교해도 비슷하네요. 투자컨센서스상 이크레더블의 목표주가는 22,000원입니다.

주주 현황

이크레더블 최대주주는 한국기업평가이며 지분율은 67입니다. 한국기업평가는 FITCH RATINGS 지분율이 73입니다. FITCH RATINGS가 지배하는 한국기업평가가 이크레더블을 지배하고 있습니다. FITCH RATINGS는 2021년 기준 수익 1조원, 순이윤 3천억 수준의 기업입니다. 이외에도 피델리티와 STICHTING DEPOSITARY APG EMERGING MARKET가 하나하나씩 6 수준의 지분을 보유하고 있습니다.

소액주주는 약 13,000명으로 지분율은 20입니다.

이크레더블 재무현황

다음은 이크레더블의 재무현황을 살펴보겠습니다. 전체적인 살펴보시면 알 수 있듯이, 아주 안정된 수익을 거두는 기업입니다. 매출도 급격하게는 아니지만 지속적으로 오르고 있는 추세입니다. 영업이익과 순이익도 큰 변동없이 흑자를 기록하고 있고요. 사업의 구조상 영업이익률이 무려 4060까지 왔다갔다. 합니다. 이야말로 돈 버는 기계, 캐시카우와 같은 기업이네요. 분기별 실적을 살펴보시면 2분기 매출이 크게 늘어나는 것을 확인 할 수 있습니다.

아무래도 기업의 매년 재무제표가 3월4월쯤 나오다보니, 신용조사 레포트가 2분기에 많이 발급되기 때문입니다. 올해도 2분기 실적이 아주 좋았고 연간으로 하면 작년과 비슷한 수치를 기록할 것으로 보입니다.

이크레더블 배당정보

앞서 언급했던 것처럼, 이크레더블의 배당수익률은 전체 1위입니다. 작년 배당수익률은 무려 15.72였고, 시가배당율은 13.5였습니다. 이크레더블은 모회사의 핵심적인 캐쉬카우 기업입니다. 그렇기 때문에 벌어들인 수익을 적극적으로 모회사에 배당하고 있죠. 그 과정에서 주주들 역시 높은 배당 수혜를 함께 받고 있는 것입니다. 여태까지는 연말에 배당락일이 지정되었고, 실제 배당금은 4월 중순쯤 지급해왔는데요. 아마 올해 연말에도 배당을 진행할 것으로 예상됩니다.

다만, 작년의 배당이 평소보다. 앞도적으로 높았던 해였기 때문에 올해도 이같이 배당성향을 이어갈 수 있을지는 지켜보아야 하겠습니다.

투자포인트

고배당 안정적 재무구조 매출과 영업이익이 지속적으로 상승해왔고 자기자본이익율이 타업종대비 높은 편에 속한다재무 안전성도 양호합니다. 일반적으로 부채비율이 100 이하, 유동비율이 100 이상이면 안전하다고 판단합니다. 신용인증 서비스의 경우 수수료를 선취하는 형태이므로 채권 부실화 우려가 없어 안정적이고 영업이익율이 높으며 주주환원이 잘되는 기업입니다. 비지니스 자체도 라이센스가 필요하며 다년간 축척된 노하우가 있으므로 신규진입이 어려운 해자가 있다고 볼있습니다.

자주 묻는 질문